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共话金融领域创新发展 探讨能源金融有机融合

来源:大同日报    发布时间:2019-09-03 17:12   

    2019中国(大同)新能源国际高峰论坛“金融与投资专业论坛”

    图为“金融与投资专业论坛”现场。

    图为“金融与投资专业论坛”现场参会嘉宾听取发言。

      

    绷紧金融领域风险防范这根弦
    北京瑾瑞律师事务所主任 王惠红
      能源和金融是现代市场经济最重要的两个领域。能源是经济发展的动力,金融是经济发展的核心。有很多大宗商品价格的波动,都跟能源息息相关。当今时代,新能源成为未来能源产业的发展方向,金融触角也在向全国延伸,新能源金融化趋势日趋成熟。在我国,可以看到新能源产业和金融产业正从融通资金、整合资源和最终实现价值增值三个方面紧密联系和互动。
      民营企业在融资方面存在很多困难,尤其是资金链越紧张时,拿到融资的可能性越小,这时一些风险防范意识薄弱的企业,就会出现饥不择食的情况,会对企业造成很大的伤害。通常融资有直接融资和间接融资:直接融资包括发行债券、股票、合资经营企业、企业之间直接借贷、企业和个人直接借贷等;间接融资主要是通过金融机构进行融资。直接融资,目前发行债券的主体主要是大型国企,中小型民营企业发行债券这条路基本走不通。发行股票也集中在利润率较高、市场规模较大的企业,普遍来说新能源企业可能没有走到这一步。企业增资,一定要考察入资方资金能力和在行业内的口碑,明确企业和个人之间直接借贷有哪类合同是无效的。间接融资时,要关注好银行格式合同中对于企业的经营状况或股权发生变化或有其他重大投资行为时要告知银行,否则银行有随时收回贷款权力的条款。非银行金融机构信贷,要关注合同里出借方对贷款企业的具体要求等。
      投资包括直接投资和并购。直接投资法律风险通常分为开发、建设、运营三个阶段,最重要的风险就是法律文件以及相关核准和备案文件是否齐全。另外,在运营阶段,会产生合同风险、安全生产等问题。如果是通过并购方式来进行投资,防范法律风险的第一步是就要进行详尽的法律尽职调查,第二是要针对净值调查中发现的问题制定解决方案,并落实到股权转让协议或资产收购协议中。在进行境外直接投资和并购时,要注意规避法律和法规风险、投资审批风险、投资项目信息不对称风险、合同安排风险、法律变更风险、投资落地和整合管控的风险。
    绿色金融助力大同能源革命
    中国新能源海外发展联盟副理事长 孙轶颋
      绿色金融体系的实践模式有三种。第一种是地区试点模式——绿色金融改革创新试验区,2017年6月,国务院常务会议决定在浙江、江西、广东、贵州、新疆选择部分地区,建设各有侧重、各具特色的绿色金融改革创新试验区,在体制机制上探索可复制可推广的经验。第二种是目标导向模式——气候投融资,是一个促进低碳发展的金融实验,2019年的工作要求是制定绿色气候投资标准,加强气候投资信息披露,深化地方试点实践,强化专家队伍的能力建设。
      绿色金融产品创新包括绿色信贷和绿色债券。践行绿色金融,国际上也有着丰富的经验和良好的实践。一是制度的创新,包括产业政策+市场机制创新、行业监管创新、财政支持创新、商业模式创新,以可再生能源为例,当上网电价政策、竞价上网政策、可再生能源配频制等相关政策相结合时,金融机构才敢进入市场。二是工具的创新,包括针对可再生能源项目的金融工具创新,如Yieldcos、资产证券化ABS、项目融资;针对绿色建筑项目的金融工具创新,如绿色债券、绿色抵押贷款,绿色建筑保险、绿色建筑差别定价;针对低碳交通项目的金融工具创新,如PPP。但要注意的是,金融工具很多,不同项目类型要用不同的工具,要用最小的成本取得最大的效益。三是绿色专营机构的创新。英国绿色投资银行在2012年11月成立,英国政府全额拨款,是世界上第一家专门致力于绿色经济的投资银行。
      绿色金融的成功因素,第一是要目标引领、规划先行、为开展绿色金融明确方向;第二是要政策协同推进,为开展绿色金融创导良好的环境;第三要遵循市场规律,使绿色金融“风险可控,商业可持续”;第四要激励金融机构,使绿色金融成为新的业务增长点。
      在绿色金融发展中,地方政府要积极发挥应有的作用,展开四大步骤,规划先行、试点探索、项目储备、多方合作;践行三大任务,制定规划、确定重点投资领域、有效运用财政资金和财税政策;准确把握三大关键因素,政府信用、具有投资价值的项目、合适的金融工具要跟上;深入推动绿色金融产品和模式创新。
    积极构建绿色金融服务体系
    中国民生银行总行私人银行事业部企业家客群业务中心副总经理 熊亮
      中国民生银行是我国第一家由民营企业发起的全国性商业银行,做民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行是我们的三大战略。
      我国银行业在绿色金融领域起步最早、政策体系较为健全,是绿色金融的主要参与者。绿色基金、绿色保险、绿色股权、碳交易等绿色金融方式已经起步。截至2018年中期,我国主要金融机构绿色信贷规模超过9万亿元,约占绿色金融余额的90%,去年绿色债券发行规模达2675.93亿元,成为世界主要绿色债券发行国之一。最近,为了化解重大风险,宏观金融领域进入了强调控的周期。在整个大背景下,民生银行顺应监管环境的变化,持续对绿色金融产业进行支持,制定了绿色信贷支持政策、内部制度等,将环境风险控制根植到企业全流程中;在资管新规模式下探索资产证券化等创新绿色金融模式;发挥中小企业服务优势,推广新型供应链金融模式;合理引导私人银行高净值参与绿色产业投资。
      做企业家的首选私人银行是我们的价值主张。民生私人银行率先对企业家客户定位为“金字塔”顶端客户,目标重点是上市和非上市的中国优秀民营企业的实际控股人、主要股东、高管,致力于打造出财富管理+投行、国际化、互联网的一体三翼私人银行业务模式。2017年,我们总行私人银行部组建了“慧”富、“慧”融、“慧”投、“慧”家、“慧”享五大系列全货架产品线。“慧”富将为企业家提供现金管理类产品、类固定收益产品等高端财务管理服务;“慧”融将提供高端个人、家族基金授信服务;“慧”投将提供二级市场配货、定向增发、股票质押等高端个人、家族基金资本市场服务;“慧”家将提供家族信托、基金等高端家族财富管理服务;“慧”享则将提供医疗、慈善等高端非金融服务。
      民生银行始终秉承为民而生、与民共生的使命,坚持为民营企业家提供有温度、有深度的服务。同时,民生私人银行也希望能够与企业家一道搭建起供应交流的合作平台,共同建设包括新能源在内的各行业的民生民企生态圈。
    金风智慧方案引领新能源发展
    金风智慧能源公司总经理 刘旭辉
      金风智慧能源公司成立于1998年,一直以来致力于风力发电整机研发制造以及节能环保产品的制造,是中国最早从事风力发电的企业之一。在全球,风电装机量超过50GW,风机31000台,金额813亿。公司业务分为三大板块,第一板块是传统的集中式风电厂领域的风电解决方案,第二板块是新能源综合能源服务,第三板块是水务环保。
      北京天诚同创电气有限公司是金风科技的全资子公司,成立于2008年,主要在为负荷侧提供综合能源产品及服务。我们对外提供服务的四个业务板块包括分布式电源板块,为企业或者园区提供分散式风电、光伏以及储能等解决方案;节能板块,分为水务精益化运营解决方案和工业节能,包括能耗管理平台、电机等能耗较大的设备以及一些喷涂、生产工艺方面整体管理的节能手段,可应用在市政污水处理厂中;水蓄能板块,主要是利用国家峰谷电价差降低中央空调制冷系统运行费用,可应用在工业园区、生物制药、交通枢纽数据中心等领域;综合能源板块,即通过前面三个板块的核心技术和解决方案,提供整体的综合能源服务方面的解决方案,如电费管理和能源托管。
      分散式风电项目是指所产生电力可自用,也可上网且在配电系统平衡调节的风电项目,是针对于集中式风电而做的项目。电压在110千伏以下。在分散式风电的系统架构中,风电直接会通过风电厂开关站连接到用户侧跟电网相连,将大电网和分散式风电两个系统完全融合到一起。国家及各省市都出台了一些政策支持分散式风电发展。据公司统计,已有17个省市发布分散式风电的一些规划和整体支持方案,目前分散式风电已经成为了未来新能源行业的发展趋势。金风公司在天津、河南、河北等地都有落地的分散式发电项目。如我们做的天津中石化润滑油公司项目,是在2019年3月份实现并网运行的,自发自用率达到了80%,20%的余电则以九五折电价卖给了中石化润滑油厂家。
    可再生能源市场前景广阔
    普华永道中国电力与公共事业并购交易合作人 黎大汉
      目前,我国“十三五”规划的可再生能源装机目标基本完成,其中水电、光伏、风电已经超额完成。2018年非化石能源发电量占比30.9%,较2017年增长了0.6%。新能源弃电实现“双降”,弃电量同比下降35%,弃电率下降了5.2个百分点。并网风电利用达2103小时,创2013年以来最高记录。2019年上半年,风光普惠制补贴成为历史,高补贴项目采取竞争配置,现货交易试行,竞价时代信号初显;新能源汽车能耗标准、锂离子行业规划已经出台;风光电平价上网项目先建先消纳,各省市设定了可再生能源电力消纳责任权重。
      2016年到2019年上半年,在总体交易并购市场低迷的状况下,我国可再生能源市场保持了稳定的活跃程度。相对于整体交易市场的不景气,可再生能源行业交易稳定;细分行业中,光伏仍然是市场交易活跃度的主力贡献,新能源汽车电池跟储能逐渐放量。投资人类型多元化,越来越多非能源企业(制造业、零售业)为达成社会承诺进入交易市场。
      国家政策支持成为驱动新能源发展的重要因素之一,中国能源结构向清洁化、低碳化的转型引领了世界可再生能源的发展,为完成《巴黎协定》承诺不断前行。同时,传统能源行业受到积压,为了提升运营能力跟投资回报能力纷纷进行重组,如中国神华与中国国电合并。传统能源企业开始逐步布局新能源,优化自身装机结构。
      目前,我国能源技术不断创新,技术引进与自主研发双管齐下。能源企业海外并购偏好逐渐从电站投资转向以新能源电池及储能和氢能为首的先进技术投资;光伏行业发展迅速,已达到世界领先水平,是自主研发量最为集中的细分行业。
      曾经由于国家大力推动清洁能源发展,出台财政补贴政策,使得制造端进入投资井喷时代,导致产业链发展不均衡,商业化受阻,但目前,补贴逐渐退坡,降低成本及产业配套需求逐渐显现,产业链的完善与落地成为重点,新兴元素会不断涌现。在未来,分布式能源+储能(电网侧、发电侧、零部件、设备端)、新能源出行(新能源汽车电池技术、充电桩的建设与运营等)、氢能(制备、储运、配套设施、终端应用)、智慧城市建筑(智能电网、智能楼宇系统解决方案、能源互联网平台建设与运营)将成为投资的热点。
    光伏组件智能水洗市场前景广阔
    北京嘉技瑞华科技有限公司总经理 马文生
      光伏发电的市场规模虽然不断扩大,但是有一个很影响发电效率的痛点——粉尘,粉尘导致每年发电量的损失是巨大的。所以在光伏电站后期运维时,对于光伏板的清洁问题是一个大内容。合适的光伏板清洁方法能够节省成本,并达到较好的光伏板清理效果。但是目前粉尘的清理方式还是比较传统,例如用清洁刷等人工的方式。人工干洗的方式是利用静电吸附原理,具有吸附灰尘和沙粒的作用,能有效避免在清扫时的灰尘沙粒飞扬。但是不同操作工的力量不同,对组件造成的压力不同,会使得组件变形过大,造成电池片隐裂。而人工水洗时,水压对光伏组件压力过大时会造成电池片的隐裂,在整个过程中无法控制操作人员的喷头水压变化。另一个缺点是水洗后组件自行晾干,组件表面会形成水渍,相对于组件来说就是微型阴影遮挡。
      光伏电站的组件清洁是为了提升发电效率、保护光伏板、消除安全隐患。所以光伏电站的清洁服务是一块很大的业务,未来有很大发展空间。光伏电站的长期运维需要有关企业为光伏电站提供优质高效、低投入高产出的清洗服务,从而实现光伏电站运行的高可靠性和可维护性。为有效提高清洗光伏板表面灰尘的效率,可以使用智能清扫机器人进行定期清扫,彻底清除光伏板表面的灰尘及污垢,以提升发电效率。其方式是在电站每排光伏板安装一台清扫机器人,自动定期清扫。相对于传统光伏板清洁方式,智能清扫机器人的优势十分明显,不仅自带储能,无需提供外部电源,还不会造成光伏板隐裂,并且可节省人工费用,节约用水,十分环保。
      我们公司研发的可搬运智能水洗机器人,质量和效率都比较高,成本相对来说比较低,在清洗速度、效率、清洗效果等方面基本可以满足用户的需求。另外,我们研发的基于物联网的全自动智能水洗系统,类似一个汽车雨刷器,可以像雨刷器一样随时清洗。每一排组件都有清洁刷,通过物联网智能控制定时清洗,达到粉尘影响降低为零的目标。
    做好融资助力光伏产业健康发展
    东国际租赁有限公司光伏行业经经理 张舜钦
      21世纪全球可再生能源装机容量爆发式增长,其中风电和光伏行业增长最迅猛。中国新能源行业高速发展是举世瞩目的,2018年中国的可再生能源装机已经达到728GW,除水电外,主要新能源包括风电、光伏、生物质占到20%,新能源期待作用日益凸显。新能源行业重资产、重投资,主要驱动来自于资金。对于光伏行业来说,不管是上游硅片、电器片组件,还有下游电站都是需要庞大的资金投入。
      光伏行业以及新能源其他制造业,例如锂电池制造行业等,这些行业的融资更多看重企业本身,一般依靠资产能够进行融资、设计融资产品。总体来说,光伏行业的融资产品相对来说更加丰富。目前国内光伏行业,包括新能源行业的融资途径,主要有项目贷、并购贷等多种方式。但银行贷款要求担保、有抵押等等条件。光伏行业目前的融资环境生态比较脆弱,容易受到政策补贴的影响。光伏行业的政策补贴主要用于提高终端电站收益率。光伏行业下游电站需求旺盛,从而带动上游制造大规模投资,大规模投资以后产生规模效应,降本增效,反过来促进终端电站的收益率提升,这样有助于光伏行业的健康发展。
      行业政策的相对稳定性和相对可预期性是光伏行业融资环境的重要因素,一旦行业政策发生剧烈变化的时候,所有融资产品都会有比较大的影响。宏观经济大环境条件下,光伏行业发展的每个阶段是息息相关的。宏观经济大环境的变化可能会使得融资源头受阻,例如近两年的民营企业融资难等等,行业发展阶段出现的问题可能会使得金融机构对行业认可度降低。目前光伏行业正在调控阶段,无论是对光伏发电企业还是光伏用电企业,都是一次不小的挑战。如何保住已有市场并开拓新市场,都需要充足的资金。一些盈利能力较弱或市场规模较低的企业将会在这场“角逐”中被淘汰。展望未来,中国电力体制改革不断加快,新能源政策持续优化,包括强制配额制的执行、绿证交易市场等等,这极大丰富了光伏行业的融资产品,将有助于光伏行业健康持续发展。
    本版稿件撰文/刘双英、韩云峰、贾涛、郑苗苗、纪元元
      摄影/张燕伟 李冬宾


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